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2016年江蘇公務員網:經濟常識專項解讀(4)

Tag: 經濟常識 2016年江蘇公務員 江蘇公務員 2015-09-25    來源:江蘇公務員資訊網 【 打印 】 我要提問我要提問
  經濟常識在江蘇公務員考試中每年都考,命題人主要青睞于對我國重大經濟政策和措施的考查。江蘇公務員考試網專家現針對經濟常識專項解讀,方便大家備考。
  九、貨幣政策
  貨幣政策指中央銀行為實現既定的目標運用各種工具調節貨幣供應量來調節市場利率,通過市場利率變化來改變民間資本投資,影響總需求進而影響宏觀經濟運行的各種方針措施。
  (一)貨幣政策的目標
  宏觀經濟的四大目標我們已經了解,即:經濟增長、增加就業、物價穩定及國際收支平衡。但是,為了及時了解貨幣政策的實施效果,需要一些可以操作的量化指標,它們是實現貨幣政策目標的中間環節,稱為貨幣政策中間目標。
  1.利率。利率是影響社會貨幣供求、調節市場貨幣供給總量的一個重要指標,利率與貨幣政策目標具有高度的相關性。中央銀行可隨時觀察利率的動向,間接調節市場利率。
  2.基礎貨幣。基礎貨幣是指流通中的現金與商業銀行的準備金之和,可控性較強,因為現金由中央銀行直接掌握,商業銀行的準備金由中央銀行通過法定存款準備金率加以調節。中央銀行通過對基礎貨幣的控制,可調整商業銀行和社會公眾的資產結構,改變社會貨幣供給總量,從而影響利率、價格及整個社會經濟活動。
  3.貨幣供給量。貨幣供給量是各國中央銀行普遍采用的一項中間目標。貨幣供給量的每一層次,都可由中央銀行在不同程度上加以控制,貨幣供給量的增減變化,影響經濟增長、物價穩定以及就業目標。因此,貨幣供給量與貨幣政策目標的相關性很強。
  (二)貨幣政策工具
  中央銀行通過貨幣政策工具影響貨幣政策中間目標,再通過政策中間目標來實現貨幣政策最終目標。貨幣政策工具主要有:
  1.法定存款準備金率。法定存款準備金率是指,商業銀行按中央銀行的規定,必須向中央銀行交存的存款準備金與存款總額之比。中央銀行通過提高或降低法定存款準備金率,控制商業銀行的信用創造能力,從而影響市場利率和貨幣供給量
  2.再貼現率。再貼現率是指,中央銀行對商業銀行貼現或開具合格票據辦理貼現時所采用的利率。中央銀行通過再貼現率的調整,可以影響商業銀行介入資金的成本,調節貨幣供給量。
  3.公開市場業務。公開市場業務是指,中央銀行在公開市場上買賣有價證券,以控制貨幣供給量和利率的業務活動。目前,各國中央銀行從事公開市場業務主要是買賣政府債券。
  上述三種貨幣政策工具相比,公開市場業務比較靈活易行,是中央銀行富有彈性的微調。而法定準備金率和再貼現率的調整效果比較猛烈,容易導致經濟振蕩。因此,公開市場業務是許多國家中央銀行積極推崇和經常使用的一項重要的貨幣政策工具。
  (三)緊縮性貨幣政策
  各國在治理通貨膨脹時,所采取的重要措施之一就是緊縮貨幣政策,即中央銀行實行抽緊銀根政策,通過減少流通中貨幣量的辦法以提高貨幣購買力,減輕通貨膨脹壓力。中央銀行一般采取的緊縮性貨幣政策工具有:
  1.出售政府債券,這是公開市場業務的一種方法,中央銀行在公開市場上出售各種政府債券,就可以縮減貨幣供應和貨幣供應潛在的膨脹,這是最重要且經常被利用的一種抑制政策工具。
  2.提高貼現率和再貼現率,以影響商業銀行的利息率,這勢必帶來信貸緊縮和利率上升,有利于控制信貸的膨脹。
  3.提高商業銀行的法定準備金,以減少商業銀行放款,從而減少貨幣供應量。
  4.直接提高利率,緊縮信貸。利率的提高會增加使用信貸資金的成本,減少借貸,同時利率提高,還可以吸收儲蓄存款,減輕通貨膨脹壓力。
 
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